CÓMO SER UN
INVERSIONISTA EXITOSO?

Sigue estas 9 reglas de inversión y tus activos crecerán. Invierte:

Invierte de manera simple

Paradójicamente, las soluciones de inversión más simples suelen ser las más rentables. No compliques innecesariamente tu estrategia de inversión y no inviertas en algo que no entiendas.

El legendario inversor, multimillonario y uno de los hombres más ricos del planeta, Warren Buffett, se guiaba por una regla simple al elegir sus inversiones: solo invertía en negocios que entendía y en compañías cuyos productos conocía de manera cotidiana.

Moventum ofrece inversiones básicas para todos. Aplicamos una estrategia de inversión sencilla a todas las compañías más grandes y exitosas del mundo.

Evita las emociones

Los mayores enemigos de las inversiones son las emociones de los inversores y las limitaciones mentales inherentes a cada ser humano. Estas incluyen:

• Mentalidad de rebaño: Es la tendencia a seguir a la multitud, basada en la suposición de que la mayoría no puede estar equivocada. Sin embargo, como muestra la historia, en las finanzas podemos observar uno de los comportamientos más peligrosos (burbujas, ventas, miedo al momento incorrecto del mercado, etc.).
• Exceso de autoconfianza: Las personas tienden a pensar que están por encima del promedio y que pueden hacer las cosas mejor que los demás. Esta es una noción peligrosa en la inversión. Creer que puedo superar al mercado cuando el 99% de los inversores no lo logran es muy ingenuo y financieramente doloroso.
• Distorsión de los hechos: En general, tendemos a seleccionar los hechos que confirman nuestras teorías y pasar por alto aquellos que las refutan.
• Miedo a la pérdida: Numerosas investigaciones han demostrado que el miedo a la pérdida es emocionalmente tres veces más fuerte que el disfrute de la ganancia. Por eso, muchos recurren a la venta rápida de valores rentables y mantienen posiciones de pérdida, lo cual es un comportamiento de inversión incorrecto.
• Cortoplacismo mental: Nos enfocamos más en los hechos actuales, cosas que han sucedido recientemente o que podrían ocurrir en un futuro cercano. Nuestras decisiones tienden a ser a corto plazo, incluso impulsivas, lo cual afecta negativamente a la inversión. Por ejemplo, como resultado del llamado "cortoplacismo mental", tendemos a comprar cuando el mercado está en su punto máximo y vender en el punto más bajo.

Numerosos estudios de finanzas conductuales han confirmado que la gran mayoría de los inversores individuales obtienen rendimientos inferiores al mercado debido a estos patrones de comportamiento inherentes mencionados anteriormente.

Para tener éxito en los mercados financieros, no debes permitir que las emociones afecten tus inversiones. La solución es limitar al mínimo tus decisiones e intervenciones.

Bajos costos

Las tarifas reducen tus ingresos de. La cantidad de las tarifas es crucial para el resultado final de la inversión.

Si quieres invertir con éxito, nunca pases por alto las tarifas. Menores tarifas significan mayores rendimientos para ti.

Echa un vistazo al gráfico que muestra el impacto de las tarifas en la apreciación final de una inversión. Compara el impacto de la estructura de tarifas de Moventum y el fondo mutuo de acciones europeo promedio en el retorno de una inversión con una apreciación promedio del 8% anual.

Ves la diferencia? Las soluciones de inversión de Moventum son inigualables en términos de tarifas. En Europa, difícilmente encontrarás otra alternativa tan eficiente en costos para un portafolio gestionado.

Inversión pasiva en el mercado

La inversión pasiva es la mejor opción para implementar las políticas exitosas de inversores anteriores en la práctica.

La inversión pasiva significa literalmente invertir en todo el mercado, es decir, copiarlo. La ventaja de la inversión pasiva es una intervención mínima, prácticamente nula, en la cartera. Es por tanto una estrategia de "comprar y mantener". Esta estrategia no intenta cronometrar las inversiones ni seleccionar valores específicos.

Limitar el riesgo del factor humano junto con costos mínimos predispone a la inversión pasiva a obtener mayores ganancias.

Asignación adecuada

Para tu satisfacción con tu inversión, necesitas conocer tu propensión al riesgo.

La asignación de activos es una forma de dividir una inversión en varios tipos de activos. Cada activo difiere en sus rendimientos y en el riesgo asociado. Históricamente, el activo más potente es la acción, pero su precio varía más que los bonos, que ofrecen rendimientos más bajos pero más estables.

La distribución adecuada de tu inversión determina tu retorno futuro. Es la herramienta esencial para la inversión pasiva.

No existe una asignación óptima universal; es individual para cada inversión y cada inversor.

Como especialistas en inversión pasiva, Moventum ayuda y apoya a sus clientes en la selección de una asignación adecuada. Basados en sus objetivos, perfil de riesgo, propósito y horizonte de inversión, elegimos un portafolio individualizado adaptado a cada cliente.

En principio, recomendamos las siguientes estrategias:

• Si tienes un horizonte de inversión largo, elige más acciones y menos bonos.
• Si inviertes una parte mayor de tus ahorros, elige más bonos.
• Si tu aceptación del riesgo es alta, elige más acciones.

Diversificación o, más precisamente, dispersión del riesgo

Mientras que la asignación se refiere a la composición específica de la inversión, la diversificación denota su diversidad. Si compras acciones de 10 grandes empresas petroleras, esa será tu asignación, pero la diversificación del portafolio será baja. La diversificación del portafolio es importante desde varios aspectos, especialmente en la inversión pasiva:

Reduce el riesgo

Seguramente conoces la regla de oro de no poner todos los huevos en la misma cesta. Cuando la cesta cae, perdemos todos los huevos. Eso también se aplica a la inversión. Cuantos más instrumentos haya en el portafolio, menor será el riesgo del portafolio, ya que la pérdida de uno de ellos es insignificante para el conjunto. Los portafolios diversificados son más estables.

Aumenta los ingresos

Nadie puede predecir con certeza qué activo proporcionará la mayor ganancia y la mayor pérdida del año. Los ganadores o perdedores provienen de diferentes clases de activos cada año. Cualquier intento de invertir solo en ganadores generalmente termina con un rendimiento peor que el del mercado en sí mismo. Por lo tanto, es más razonable elegir una mezcla amplia de activos.

Es una condición de la inversión pasiva

La inversión pasiva consiste en invertir en el mercado. El mercado está compuesto por todos los valores negociados en una bolsa de valores específica o en una región determinada. Si deseas invertir en todo el mercado, debes comprar un portafolio cuya composición sea igual a la del mercado, por lo tanto, también es un portafolio ampliamente diversificado.

Los resultados ordenados de los 10 fondos de índice ETF en declaraciones denominadas en euros que componen los portafolios de Moventum se muestran en la siguiente matriz entre 2004 y 2019. Esto demuestra claramente que los activos que son ganadores en un año a menudo terminan al final de las clasificaciones en los años siguientes.

Todos los portafolios gestionados por Moventum están ampliamente diversificados. Nosotros en Moventum te permitimos invertir en diferentes clases de activos a partir de solo €10 por transacción. Con nosotros, con un solo portafolio sencillo, inviertes en más de 10,000 valores.

Fiscalmente inteligente

Para hacer tu inversión lo más rentable posible, necesitas optimizar tu carga fiscal tanto como sea posible.

Diferentes clases de activos y enfoques diferentes para la inversión tienen diferentes regímenes fiscales. Existen diferentes enfoques para optimizar los impuestos sobre tus inversiones.

Es importante establecer la estrategia de inversión para que haya posiblemente consecuencias fiscales nulas o bajas.

Cuando Moventum crea estrategias de portafolio, también enfatiza el aspecto fiscal de las inversiones. Al invertir con nosotros, no tendrás que pagar impuestos innecesarios. Así, el mayor rendimiento resultará en que tus activos crezcan más rápido.

Invierte regularmente

Si no tienes grandes ahorros, no te desesperes. Invierte regularmente en cantidades más pequeñas.

Ahorrar parte de tu ingreso es más fácil desde el punto de vista de tu presupuesto. Es más fácil ahorrar en cantidades más pequeñas, por ejemplo, 500 euros en lugar de esperar hasta poder hacer un depósito más grande. Otra ventaja es que tus fondos comienzan a apreciarse lo antes posible.

Además, la inversión regular también es interesante en términos de riesgo. Al comprar valores todos los meses, no tienes que preocuparte por si los mercados caerán poco después de invertir. La inversión fija cada mes mitiga el riesgo, ya que compras más acciones cuando los mercados están cayendo (ya que están más baratas) y viceversa en caso de crecimiento del mercado, compras menos (ya que son más caras).

La inversión regular es una solución que permite a todos invertir.

Moventum hace que la inversión esté disponible para todos. Nuestra misión es llevar la Inversión Inteligente a todos los hogares, para que puedas invertir desde 10 €.