COME ESSERE UN
INVESTITORE DI SUCCESSO?

Segui queste 9 regole di investimento e i tuoi asset cresceranno. Investi:

Investi in modo semplice

Paradossalmente, le soluzioni di investimento più semplici sono generalmente le più redditizie. Non complicare inutilmente la tua strategia di investimento e non investire in qualcosa che non capisci.

Il leggendario investitore, miliardario e uno degli uomini più ricchi del pianeta, Warren Buffett, era guidato da una regola semplice nella scelta dei suoi investimenti: ha investito solo in aziende che capiva e in aziende con prodotti di cui veniva a conoscenza ogni giorno.

Moventum offre investimenti di base per tutti. Applichiamo una strategia di investimento semplice a tutte le più grandi e più redditizie aziende del mondo.

Evitare le emozioni

I più grandi nemici degli investimenti sono le emozioni degli investitori e le cosiddette limitazioni mentali innate in ogni essere umano. Queste includono:

• Mentalità del gregge - È una tendenza ad adattarsi alla folla. Si basa sull'assunzione che la maggioranza non possa sbagliare. Tuttavia, come dimostra la storia, nel campo finanziario possiamo osservare uno dei comportamenti più pericolosi (bolle, vendite, paura di tempistiche di mercato sbagliate, ecc.).
• Eccessiva autoconfidenza - Le persone tendono a pensare di essere superiori alla media e di poter fare le cose meglio degli altri. Questa è una pericolosa illusione nell'investimento. Credere di poter battere il mercato quando il 99% degli investitori fallisce nel farlo è molto ingenuo e dannoso dal punto di vista finanziario.
• Distorsione dei fatti - In generale, tendiamo a selezionare i fatti che confermano le nostre teorie e a trascurare quelli che le confutano.
• Paura della perdita - Numerose ricerche hanno dimostrato che la paura della perdita è emotivamente tre volte più forte del piacere del profitto. Per questo motivo, molti ricorrono alla vendita rapida di titoli redditizi e al mantenimento di posizioni in perdita, comportamenti sbagliati nell'investimento.
• Cecità mentale a breve termine - Ci concentriamo di più sui fatti attuali, sulle cose che sono accadute di recente o che potrebbero accadere nel prossimo futuro. Le nostre decisioni sono piuttosto a breve termine, anche impulsive, il che influisce negativamente sull'investimento. Ad esempio, a causa della cosiddetta cecità mentale a breve termine tendiamo ad acquistare quando il mercato è al top e vendere sul fondo.

Numerosi studi di finanza comportamentale hanno confermato che la grande maggioranza degli investitori individuali ottiene rendimenti inferiori rispetto al mercato a causa dei modelli comportamentali sopra citati.

Per avere successo sui mercati finanziari, è necessario non permettere alle emozioni di influenzare i tuoi investimenti. La soluzione è limitare al minimo le tue decisioni e le tue interventi.

Moventum Investimenti Intelligenti richiede solo decisioni di base da parte tua. Determinerai i tuoi obiettivi finanziari, l'orizzonte di investimento, rivelerai la tua propensione al rischio, e il resto sarà gestito da noi per la tua soddisfazione - selezioneremo il portafoglio ideale adatto alle tue esigenze e lo faremo prosperare per tutto il periodo di investimento.

Commissioni basse

Le commissioni riducono il tuo reddito da. L'importo delle commissioni è cruciale per il risultato finale dell'investimento.

Se vuoi investire con successo, non trascurare mai le commissioni. Commissioni più basse significano rendimenti più alti per te.

Guarda il grafico che mostra l'impatto delle commissioni sull'apprezzamento finale di un investimento. Confronta l'impatto della struttura delle commissioni di Moventum e del fondo comune europeo azionario medio sul rendimento di un investimento con un'apprezzamento medio del 8% annuo.

Confronto dei costi dell'investimento sottostante in Moventum e la media dei 10 maggiori fondi comuni azionari in Europa al 16 giugno 2024 (fonte dati documenti chiave dei fondi).

Vedi la differenza? Le soluzioni di investimento di Moventum sono imbattibili per quanto riguarda le commissioni. In Europa, è difficile trovare un'alternativa efficiente dal punto di vista dei costi a un portafoglio gestito.

Investi a lungo termine e con pazienza

Come dice il detto, "chi va piano va sano e va lontano". Questo si applica in particolare alle finanze.

La chiave del successo negli investimenti è utilizzare l'interesse composto. Grazie ad esso, il valore dell'investimento accelera la sua crescita ogni anno.

I mercati finanziari fluttuano nel tempo, ma finora hanno sempre avuto una sola direzione nel lungo periodo, e cioè verso l'alto. Le aziende in cui investi generano miliardi di profitti ogni anno. Questo profitto aumenta sempre il loro valore (prezzi delle azioni), indipendentemente dall'umore attuale del mercato.

La speculazione è shortsighted. Nessun miliardario è diventato tale speculando, ma investendo. Il ritorno naturale dei mercati finanziari si attesta tra l'8% e il 10% annuo.

Un grafico logaritmico dello sviluppo dell'indice SP500 negli ultimi 70 anni. Crescita media del 7,8% annuo, con dividendi reinvestiti del 11,34% annuo.

Un investitore di successo investe a lungo termine e non è soggetto agli umori del mercato, mantenendo il suo orizzonte temporale di investimento. Le fluttuazioni a breve termine degli investimenti non sono motivo per cambiare strategia.

Corretta allocazione

Per essere soddisfatto del tuo investimento, devi conoscere la tua propensione al rischio.

La diversificazione degli asset è un modo per dividere un investimento in vari tipi di asset. Ogni asset differisce per rendimento e rischio associato. Storicamente, l'asset più potente è l'azione, ma il suo prezzo varia più delle obbligazioni che offrono rendimenti inferiori ma più stabili.

Una corretta distribuzione del tuo investimento determina il tuo rendimento futuro. È lo strumento essenziale per l'investimento passivo.

Non esiste una allocazione ottimale universale - è individuale per ogni singolo investitore.

Come specialisti nell'investimento passivo, Moventum assiste e supporta i suoi clienti nella selezione di una distribuzione adatta. In base ai loro obiettivi, profilo di rischio, scopo e orizzonte temporale di investimento, scegliamo un portafoglio personalizzato per ciascun cliente.

In linea di principio, raccomandiamo le seguenti strategie:

• Nel caso in cui abbiate un orizzonte temporale di investimento più lungo, scegliete più azioni e meno obbligazioni.
• Se investite una parte maggiore dei vostri risparmi, optate per più obbligazioni.
• Se accettate un rischio elevato, scegliete più azioni.

Diversificazione o più precisamente la diffusione del rischio

Mentre l'allocazione si riferisce alla composizione specifica dell'investimento, la diversificazione ne denota la diversità. Se acquisti azioni di 10 grandi compagnie petrolifere, quelle saranno la tua allocazione, ma la diversificazione del portafoglio sarà bassa. La diversificazione del portafoglio è importante da diversi punti di vista, specialmente nell'investimento passivo:

Riduce il rischio

Saprai sicuramente la vecchia regola che non si devono mettere tutte le uova in un solo cesto. Quando il cesto cade, perdiamo tutte le uova. È così anche con gli investimenti. Più strumenti ci sono nel portafoglio, minore è il rischio complessivo, in quanto la perdita di uno di essi è trascurabile per il tutto. I portafogli diversificati sono più stabili.

Aumenta i ricavi

Nessuno può prevedere con certezza quale asset porterà il maggior profitto e la più grande perdita dell'anno. I vincitori o i perdenti provengono da diverse classi di asset ogni anno. Ogni sforzo di investire solo nei vincitori di solito si conclude con un rendimento peggiore rispetto al mercato stesso. Pertanto, è più ragionevole scegliere una vasta gamma di asset.

È una condizione dell'investimento passivo

L'investimento passivo consiste nell'investire nel mercato. Il mercato è composto da tutti i titoli negoziati su una particolare borsa o nella regione. Nel caso in cui desideri investire nell'intero mercato, devi acquistare un portafoglio la cui composizione sia la stessa della composizione del mercato, quindi anche un portafoglio ampiamente diversificato.

Risultati ordinati dei 10 fondi ETF indicizzati in euro che compongono i portafogli Moventum tra il 2004 e il 2019. Questo dimostra chiaramente che gli asset che sono vincitori in un anno spesso finiscono alla fine delle classifiche nei successivi anni.

Tutti i portafogli gestiti da Moventum sono ampiamente diversificati. Con Moventum, puoi investire in diverse classi di asset a partire da €10.

Tassazione intelligente

Per rendere il tuo investimento il più redditizio possibile, è necessario ottimizzare al massimo la tua tassazione.

Diverse classi di asset e diversi approcci di investimento hanno regimi fiscali diversi. Ci sono diversi approcci per ottimizzare le tasse sui tuoi investimenti.

È importante impostare la strategia di investimento in modo da evitare tasse inutili o basse.

Quando Moventum crea strategie di portafoglio, si tiene anche conto dell'aspetto fiscale degli investimenti. Investendo con noi, non dovrai pagare tasse superflue. Di conseguenza, un rendimento maggiore farà crescere più rapidamente i tuoi asset.

Investi regolarmente

Se non hai risparmi elevati, non disperarti. Investi regolarmente in piccole quantità.

Il risparmio di parte del tuo reddito è alla fine più semplice dal punto di vista del tuo bilancio. È più facile risparmiare in piccole quantità, ad esempio 500 euro anziché attendere di poter effettuare un deposito più grande. Un altro vantaggio è che i tuoi fondi iniziano ad apprezzarsi il prima possibile.

Inoltre, l'investimento regolare è interessante anche dal punto di vista del rischio. Quando acquisti titoli ogni mese, non devi preoccuparti se i mercati crolleranno poco dopo l'investimento. L'investimento fisso ogni mese attenua il rischio, poiché acquisti più azioni quando i mercati stanno scendendo (poiché sono più economici) e viceversa in caso di crescita del mercato acquisti meno (poiché sono più costosi).

L'investimento regolare è una soluzione che consente a tutti di investire.

Moventum rende gli investimenti accessibili a tutti. La nostra missione è portare l'investimento intelligente in ogni famiglia, così puoi investire a partire da € 10.